西南證券入圍案例“面向證券公司電子數據存證的區塊鏈服務平臺”。西南證券積極探索區塊鏈技術的落地實踐，建設完成了電子存證區塊鏈服務平臺。該平臺是公司區塊鏈技術從無到有的突破，實現了公司電子業務數據的多方存證。

具體實現上，公司將業務數據分類為流式數據與批次數據。通過將同一客戶在業務辦理過程中，由不同步驟產生的業務數據按照時間順序排序，形成展業過程中完整的證據鏈，完成流式數據的存證。對于批次數據，通過選取每日所有新增的電子協議與合同信息，將電子協議的流水號、客戶電子簽名等信息在固定時間上鏈，完成批次數據的存證。

平臺實現了電子數據的公司自有“區塊鏈+行業鏈+司法鏈”的存證方式，打通外部司法機構及行業中心機構，存證、取證、舉證一體化，“自證”變“他證”。平臺采用國密加密技術，實現了更好的加密效果。

平臺上線后，每年預計完成超 100 萬筆數據的存證，使用區塊鏈技術為公司各業務條線的數據實現數據增信、降低糾紛風險。就此西南證券首席信息官華明從行業及公司基本情況、公司數字化轉型推進情況、案例項目建設情況等方面進行了分享。

以下為訪談實錄：

（一）企業介紹

問題：西南證券所在的業務領域和行業發展情況是怎樣的？

回答：西南證券成立于1999年，是唯一一家注冊地在重慶的全國性綜合券商，經營范圍包括證券經紀、證券投資咨詢、證券承銷與保薦、證券資產管理、融資融券和金融產品代銷等，幾乎覆蓋了所有業務牌照。

中國現有142家證券公司，行業集中度很高。2021年數據顯示，前十大券商的利潤大概占整個行業利潤的60%。近年來，隨著市場化程度的逐步提高和競爭日益激烈，國內證券業已呈現出經營管理和業務發展差異化競爭的態勢，頭部券商各項業務全面發展，不斷鞏固其行業優勢地位，中小型券商則不斷發展在某項業務或某個領域的競爭優勢，通過業務創新、技術創新深挖產業鏈，成為在細分市場具有核心競爭力的證券公司。

問題：西南證券整體的數字化團隊有著怎樣的架構及職能？

回答：根據公司戰略和業務發展需要，2021年底西南證券對數字化團隊整體組織架構進行了調整，將信息技術部拆分成信息技術部和金融科技部，形成穩態和敏態兼具的雙輪驅動格局。同時，在信息技術部和金融科技部部門內新設立了云計算、信息技術創新應用、平臺架構、金融創新等新型技術團隊�；�于更為完善的組織架構，西南證券數字化團隊正聚焦科技創新，全力推進數字化轉型的有效落地，持續提高業務連續性保障水平，賦能公司高質量發展。

信息技術部主要職能是參與制定并統籌落實公司的信息技術治理策略與發展規劃，保障公司信息系統安全穩定運行。信息技術部下設八個工作組，包括技術管理組、系統運行組、技術基礎設施組、網絡安全組、質量控制組、云計算應用組、信息技術創新應用組、需求規劃組。

金融科技部主要職能是公司信息系統的開發和實施落地，并負責跟蹤和研究金融科技領域的技術趨勢和創新。金融科技部下設九個二級部門，包含交易系統的研發中心、管理系統研發中心、網絡金融研發中心、業務運營支持中心、大數據應用中心、智能化應用中心，平臺架構中心、金融創新實驗中心、綜合項目管理中心。

（二）案例解析

問題：面向證券公司的電子數據存證區塊鏈服務平臺主要想解決哪些業務痛點？

回答：《證券法》要求證券公司在展業時，必須履行對數據妥善保存、自證清白的義務。目前證券公司大部分業務已支持線上辦理，業務數據已實現電子化，但電子數據面臨易篡改、易刪除和舉證困難的問題。同時，電子數據保存在本地系統中，公信力和司法效力低，與客戶發生糾紛時，取證、公證耗時耗力，造成公司維權成本高。

問題：西南證券數據存證區塊鏈平臺的具體戰略規劃是怎樣的？

回答：近年，隨著區塊鏈技術的發展，最高人民法院發布相關法規，明確了區塊鏈存證的法律效力。西南證券積極探索區塊鏈技術的落地實踐，建設完成了電子存證區塊鏈服務平臺，成功構建了公司電子數據的通用存證方法，并可根據不同業務場景定制存證步驟，實現了用技術創新保護客戶和公司雙方利益的目標。該平臺是區塊鏈技術在公司的首次落地，驗證了區塊鏈技術在證券行業的應用可能性。公司還將不斷探索區塊鏈技術與證券業務場景結合的方式，利用區塊鏈技術的分布式、不可否認、可追溯等特性，助力業務往高質量、高安全性方向發展。

此外，公司還將在滿足監管要求的前提下，基于該平臺，積極探索隱私計算與區塊鏈技術的結合方式，以打通不同公司主體間的數據壁壘，實現跨組織數據互通，深度挖掘數據價值。

問題：在項目具體實施過程中是否遇到問題？是如何解決的？

回答：所有數據理論上都可以劃分成批次數據事后進行存證，但出于成本和精細化管理考慮，項目組將存證業務數據分為流式數據和批次數據兩類，在流式數據業務場景做了很多技術研討和業務分析。通過梳理不同業務的處理過程，分析業務產生糾紛的可能性，公司最后選定了采用流式數據存證的業務場景，并對具體業務過程做了進一步細分，將其拆分成若干個步驟，深入探討每個步驟，找出能作為證據的環節和操作點，再把它們串起來作為一個完整的證據鏈。

問題：項目對未來整體行業和社會帶來哪些價值和幫助？

回答：一方面，本項目通過電子數據存證與區塊鏈技術的結合，完成了對接證券行業中心機構鏈與司法機構鏈，為其他上市公司對接司法鏈提供了可行性的驗證。

另一方面，利用區塊鏈技術不可否認、可追溯等特性，可以為公司治理中面臨的舉證場景提供便捷的途徑。若將上市公司的信息披露記錄在統一的區塊鏈系統中，可進一步增強信息披露的可信度、改善信息披露質量、提升信息披露驗真效率。

問題：在項目實施過程中是否引入合作伙伴，他們從中給予了哪些幫助？

回答：合作伙伴來自內外部。內部的合作伙伴是公司各相關部門和團隊，包括技術和業務，為業務場景應用分析提供了大量的支持；同時，公司多活雙中心的部署，也為項目應用落地提供了強有力的技術支持，保障了業務連續性。外部的合作伙伴來自供應商和同業券商。供應商提供了整體區塊鏈BaaS平臺成熟的產品，公司在這個技術基礎上設計存證平臺，包括存證具體應用的業務，及適合本地環境的部署方案等。同業券商的調研也為項目方案的確立提供了寶貴的參考和借鑒。

（三）產業觀察

問題：西南證券整體數字化建設情況是怎樣的？

回答：公司整體的數字化能力建設相對平衡，但各領域均與行業領先水平有一定差距。在“數字化技術與平臺”“數字化組織與協同”領域相對較好；“數字化業務與運營”“數字化渠道與生態”目前處于“起步階段”，需加強建設；“數字化營銷與服務” 方面存在比較明顯的能力缺失，需要在未來的建設方向上重點關注。

問題：西南證券制定了怎樣的數字化戰略？

回答：通過借鑒行業先進經驗，結合公司發展目標，針對公司未來三年業務發展及運營管理的技術需求、痛點問題和實際困難，西南證券提出了“敏捷科技、數字西證”的全面數字化轉型戰略，并通過以點帶面的推進策略，以財富管理數字化轉型為核心突破點，逐步加強金融科技的全面有效賦能，實現資源整合及共享，帶動公司整體數字化能力的大幅提升，將數字化轉型落到實處、轉為實效。

今年4月，重慶市委市政府召開了數字重慶建設大會，提出聚焦“一年形成重點能力、三年形成基本能力、五年形成體系能力”目標，加快建設“1361”數字重慶建設整體構架，形成一批具有重慶辨識度和全國影響力的重大應用，打造引領數字文明新時代的市域范例。

西南證券將對標數字重慶建設“1361”架構體系，學習“三張清單”工作方法，結合自身實際形成公司數字化轉型方案。同時，公司將圍繞落實IT戰略規劃展開相關工作，力圖通過三年規劃的落實，促進金融科技與業務深度融合，通過數字化、智能化等科技手段為業務賦能，提升公司核心競爭力，推動公司業務規模和精細化管理水平的有效增長。

問題：西南證券未來會關注哪些技術？

回答：一是人工智能和機器學習：例如利用ChatGPT可以構建智能客服，回答客戶的常見問題、解釋投資產品和交易流程。還可以構建智能投教，用于證券行業的培訓和教育，并幫助新手理解投資基礎知識和行業規則。

二是實時計算：利用實時計算能力可以在高頻交易、實時市場分析、實時決策等領域發揮重大作用。特別是風險管理和監測，通過實時分析和多維度計算來評估和預測風險，包括市場風險、信用風險和操作風險等。

三是區塊鏈技術：區塊鏈技術可以應用于證券交易的結算和清算過程。通過區塊鏈的分布式賬本，可以提高交易的透明度、減少交易中介環節，并提供更安全、高效的結算和交割。

（四）數智文化

問題：人才是企業數字化轉型的關鍵之一，如何培養和發展數字化轉型的合格人才？

回答：數字化轉型需要不斷更新的技能和知識，因此培養和發展數字化轉型的合格人才是持續的過程。培養和發展數字化轉型的合格人才需要多方面的努力。

一是招聘和選拔：招聘和選拔是獲取數字化轉型人才的主要途徑之一，公司需持續引入具有數字化轉型相關先進技術技能和經驗的人才。

二是培養和分享：制定詳細的人才培養計劃，包括培訓課程、工作輪換、跨部門合作等，有助于確保員工掌握必要的數字化轉型技能和知識，并更快速適應證券行業激烈競爭環境的要求。此外，提供基于具體項目的學習機會和經驗分享，讓員工在實際數字化轉型項目中應用所學知識和技能，是提升員工數字化思維和數字化能力的有效手段。

三是合作和交流：數字化轉型需要不同部門之間的緊密合作。鼓勵跨部門的溝通和協作，建立橫向協作團隊，共同應對解決數字化轉型中的挑戰，促進知識共享及業務與技術的融合。

四是創新和試錯：鼓勵員工創新和實踐，營造勇于探索創新的文化氛圍，提供嘗試新想法和實驗數字化解決方案的試錯機會和激勵機制。

問題：您認為企業文化應該如何更好地匹配數字化轉型？

回答：企業文化的匹配是數字化轉型成功的重要因素之一，在數字化轉型的過程中，企業文化的調整和重塑是必不可少的。

一是自上而下的文化貫穿：公司領導層高度重視，全公司范圍內數字化意識和思維的宣傳，讓每個員工都正確理解數字化轉型愿景、戰略、定位及價值。西南證券在公司高質量發展領導小組下增設數字化轉型工作專班，由經紀業務分管副總裁任組長，首席信息官任副組長，專班成員包括公司各業務及管理部門，并要求所有涉及數字化轉型工作的部門，均需成立部門的數字化轉型工作專班，全力推進公司數字化轉型工作。

二是培養全員數字化思維：數字化轉型需要從管理層到執行層具備數字化思維，即能夠適應數字化時代的新思維模式，同時鼓勵員工學習數字化技術，以適應數字化轉型工作要求。西南證券還鼓勵各部門積極開展同業調研，并根據調研情況，立足自身業務和管理發展的實際，形成切實可行的數字化轉型工作方案。

三是培育企業創新文化：數字化轉型需要員工具備創新的意識和能力，需要員工不斷探索新技術、發掘新機會和思考新的業務模式。因此，公司將培育“開放包容、鼓勵試錯”的創新文化，營造鼓勵員工提出新想法和嘗試新方法的文化氛圍，并為創新關鍵節點提供充分的資源支持。

四是形成開放協作氛圍：數字化轉型需要一個開放、透明的溝通環境，公司應形成開放協作的氛圍，鼓勵員工之間的交流與合作，特別需要跨團隊、部門之間的信息共享和密切協同，杜絕信息孤島和孤軍作戰。

（五）交流分享

問題：未來希望做哪些數字化轉型方面的經驗交流？

回答：首先，西南證券很希望與同行業的先進企業交流，聚焦數字化轉型推進過程中面臨的共性問題和痛點進行探討，分享和學習數字化轉型成功經驗。其次，跨行業的交流也頗有價值，數字化轉型中的不少問題和解決方案在不同行業可能具有通用性，可以聚焦技術研發、資源共享、渠道生態合作等進行交流。

建議中上協可以組織同業或跨行業專題活動，創造交流與合作機會。西南證券也愿意分享自身數字化轉型經驗，為各企業的數字化轉型提供參考。