南京證券數智化客戶營銷服務運營展業平臺
證券行業IT投入連續兩年增幅超過20%,多家券商每年投入超過10億元。在金融科技投入成本有限的情況下，如何保持數字化轉型發展不掉隊，是大多數中小券商無法回避的問題。同時，證券行業數字化轉型復合型人才的供給不足，造成數據技術應用難以保持同步，實際業務與數據技術應用覆蓋范圍之間長期存在偏差。
基于行業現狀，南京證券制定以聚焦匹配、業務融合為原則，＂一個戰略，三大體系，五項能力”的發展路徑，建設以客戶服務為核心，提升業務能力與工作效率、降低綜合風險與運營成本為目標的公司數字化發展戰略，自主研發打造的數智化客戶營銷服務運營展業平臺（以下簡稱＂展業平臺”），平臺依托云原生架構進行一體化敏捷開發，提升交付速度，降低試錯成本，高效響應需求，提高用戶體驗，全方位賦能員工展業和南京證券財富管理轉型。
圖：數字化轉型藍圖
技術架構方面，展業平臺依托技術中臺，實現應用的快速迭代開發、監控、治理、渠道接入與訪問控制，架構出“大中臺，小應用“模式，根據不同業務場景實現業務應用，下沉技術組件和公共模塊，做到靈活支持業務的創新迭代，快速響應用戶需求。同時，基于國產
大數據技術建設大數據平臺，結合Hive, Kafka, HBase, Flink等技術組件，以及元數據管
理、數據質量管理、血緣分析等數據管控工具，實現數據的集中存儲與計算，消除了業務和系統之間的分散隔閡，大幅提升了數據質量，實現了高可靠、高可用，并在技術中臺和數據中臺的基礎上，建設數智化客戶營銷服務運營展業平臺，搭建了客戶中心、畫像中心、產品中心、運營中心、內容中心等業務組件。
業務模式方面，展業平臺目前用戶規模1000余人，覆蓋證券行業相關的多業務條線，比如經紀業務、零售業務、機構業務、信用業務等。平臺通過客戶經理、投資顧問等一線員工服務了南京證券的大暈客戶，提升南京證券金融服務的能力水平以及客戶服務體驗和滿意度。作為南京證券數字化轉型的重要組成部分，對內提升運營效率，對外提升客戶體驗，賦能一線分支機構，擴大服務半徑、提升服務效能，實現隊伍綜合業績與業務收入的突破性增長。
展業平臺成為南京證券經紀業務數字化轉型的配套基礎，實現了對客戶全生命周期的數
細化管理，以客戶為中心，利用數據挖掘和算法優化等方法，建立客戶全生命周期運營體系，實現超百萬客戶的標簽畫像體系精準分析與精細化管理。
為客戶經理在獲客、服務、提醒、轉化、營銷、挽留、關懷等提供一攬子策略支持。平臺融合匯聚各業務系統，打通系統數據隔閔，實現業務的便捷管理與精準統計。展業平臺的 “經管傭金設置和信用傭金復核”功能在原有基礎上提升信息處理時效40%,整體工作效率提升30%, “客戶資料預審”為公司節約后期管理維護費用約200萬元，實現了降本增效。
展業平臺的建設，使得公司在企業級應用APP相關平臺的細分市場上份額能夠大幅提升，從而對接更多交易合作伙伴，日新增運營超過原有承載能力的多個產品，處理數據量遠超同類平臺。同時通過該項目的自主研發，進一步提升了相關技術人員的基礎研究能力，促進產研技術的進步，有效帶來豐富的研發項目管理經驗以及研發知識的累積，為突破技術瓶頸以及未來的研發活動的開展夯實牢固的基礎。
展業平臺的建設面向大型證券企業數字化轉型升級的重大戰略需求，針對滿足嚴格監管環境下，研發企業級應用APP提高企業開發和建設能力，在追求不同場景多標準適用的同時，實現數據處理的伸縮擴展穩定性達到最高水平，為金融行業客戶運營提供了成功的實踐經驗和經典案例，推動了細分領域內的技術革新與多樣化。
本文章選自中國上市公司協會發布的《中國上市公司數字化轉型典型案例》