URM統(tǒng)一關(guān)系管理系統(tǒng)
建立數(shù)字業(yè)務(wù)模式，打造國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的固定收益服務(wù)品牌
山西證券的數(shù)字化轉(zhuǎn)型改造路徑是全方位、多角度的，前中后臺(tái)同時(shí)推進(jìn)又互為輔助。在前臺(tái)推進(jìn)山證報(bào)價(jià)板項(xiàng)目的同時(shí)，統(tǒng)一關(guān)系管理系統(tǒng)(URM)作為中后臺(tái)產(chǎn)品，提供同業(yè)用戶信息、債券推薦輔助前臺(tái)業(yè)務(wù)員進(jìn)行交易并作為山證報(bào)價(jià)板的管理后臺(tái)補(bǔ)充報(bào)價(jià)板展業(yè)的必要功能。
統(tǒng)一關(guān)系管理系統(tǒng)以提高客戶服務(wù)的準(zhǔn)確性與體驗(yàn)感為目標(biāo)建立起全新的數(shù)字業(yè)務(wù)模式：該模式以客戶為中心，以用戶庫(kù)為載體，通過對(duì)客戶需求的數(shù)字化處理建立用戶畫像，配以大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)推薦模型，建立對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好、交易偏好的立體化認(rèn)知，借助Al數(shù)字助理向客戶推薦報(bào)價(jià)；客戶在獲取到感興趣的報(bào)價(jià)后由人工交易員介入與客戶進(jìn)行深度交流，最終引流至山證報(bào)價(jià)板完成交易。
統(tǒng)一關(guān)系管理系統(tǒng)作為數(shù)字固收的核心承載平臺(tái)，記錄畫像、提供能力，并以Al數(shù)字助理作為構(gòu)建同業(yè)用戶的網(wǎng)絡(luò)抓手推動(dòng)數(shù)字業(yè)務(wù)，同時(shí)秉持著數(shù)據(jù)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)產(chǎn)生價(jià)值的理念，引入大數(shù)據(jù)模型，生成精準(zhǔn)推薦算法，輔助交易員日常工作，為市場(chǎng)預(yù)判、經(jīng)營(yíng)決策提供有力支撐，驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)改善，實(shí)現(xiàn)精益運(yùn)營(yíng)與業(yè)務(wù)增長(zhǎng)。
統(tǒng)一關(guān)系管理系統(tǒng)內(nèi)的大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)推薦采用推薦模型與價(jià)格預(yù)測(cè)模型。推薦模型分為召回與精排兩部分，先根據(jù)債券在所有關(guān)注組中共同被關(guān)注情況，計(jì)算債券間的相似性矩陣，再根據(jù)待推薦客戶的歷史關(guān)注記錄，推送相似債券。接著根據(jù)構(gòu)造點(diǎn)擊行為特征，并以同時(shí)
被關(guān)注與被點(diǎn)擊的債券作為建模目標(biāo)，構(gòu)建二分類模型，計(jì)算召回模型Top K只債券的精排結(jié)果，根據(jù)每只債券的輸出概率實(shí)現(xiàn)再排序；
價(jià)格模型采用全連接神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)，根據(jù)當(dāng)日成交流水、輿情等實(shí)時(shí)信號(hào)，以天為粒度預(yù)測(cè)債券的報(bào)買、報(bào)賣價(jià)格。價(jià)格預(yù)測(cè)模型下一階段將以預(yù)測(cè)實(shí)時(shí)的報(bào)買報(bào)賣以及成交價(jià)為目標(biāo)；增加數(shù)據(jù)維度，納入宏觀指標(biāo)和輿情，構(gòu)建價(jià)格與輿情矩陣，使得模型擁有對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)以及市場(chǎng)情緒的捕捉能力。
統(tǒng)一關(guān)系管理系統(tǒng)將傳統(tǒng)交易中以對(duì)手方機(jī)構(gòu)為核心的交易方式轉(zhuǎn)向以對(duì)手方交易員為核心，在通過交易員畫像以及交易流水分析了解其交易偏好的基礎(chǔ)上，更好地捕捉潛在交易機(jī)會(huì)，有效解決用戶量擴(kuò)容慢的問題，擴(kuò)大數(shù)字業(yè)務(wù)的覆蓋量，助力企業(yè)降低搜尋成本、增大創(chuàng)收空間、洞察市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、覆蓋長(zhǎng)尾客戶。
統(tǒng)一關(guān)系管理系統(tǒng)以同業(yè)交易員個(gè)人為核心，針對(duì)用戶畫像為用戶精準(zhǔn)推薦其需要的服務(wù)，放棄傳統(tǒng)按業(yè)務(wù)條線、按機(jī)構(gòu)的服務(wù)模式，以金融科技為手段，依靠金融科技邊際成本低，覆蓋觸達(dá)面廣的優(yōu)勢(shì)，盡可能覆蓋全市場(chǎng)的同業(yè)用戶。同時(shí)又充分發(fā)揮了數(shù)據(jù)資產(chǎn)的價(jià)值，提供債券自動(dòng)回價(jià)統(tǒng)一解決方案。
統(tǒng)一關(guān)系管理系統(tǒng)的創(chuàng)新場(chǎng)景在于通過全面、智能化的數(shù)字展業(yè)服務(wù)，搭建同業(yè)通訊錄。上線僅1年，統(tǒng)一關(guān)系管理系統(tǒng)收錄了超過3萬名同業(yè)用戶的信息，并將標(biāo)簽顆粒度細(xì)化到單券，與交易員進(jìn)行關(guān)聯(lián)，形成精準(zhǔn)的用戶畫像體系，目前體系內(nèi)已包含用戶畫像達(dá)到數(shù)千個(gè)，標(biāo)簽近萬個(gè)，支持Al數(shù)字助理根據(jù)用戶訂閱和偏好為萬余名QT好友和萬余名iDeal好友提供消息服務(wù)，智能應(yīng)答快速響應(yīng)債券報(bào)價(jià)。同時(shí)該項(xiàng)目接入大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)推薦頁面，對(duì)接山證報(bào)價(jià)板商機(jī)頁面及用戶認(rèn)證，致力于推動(dòng)固收全業(yè)務(wù)流程的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。
2023年，統(tǒng)一關(guān)系管理系統(tǒng)作為數(shù)字業(yè)務(wù)開展的管理后臺(tái)，在生成式Al受到廣泛關(guān)注的今日，將作為數(shù)字業(yè)務(wù)的紐帶串聯(lián)其他數(shù)字產(chǎn)品，以提高業(yè)務(wù)營(yíng)收為最終目標(biāo)，聚焦產(chǎn)品力提升，包括基礎(chǔ)功能優(yōu)化、曝光渠道增加、用戶交互優(yōu)化、支持更多業(yè)務(wù)場(chǎng)景、輔以多樣化運(yùn)營(yíng)等手段，推動(dòng)山西證券的數(shù)字化轉(zhuǎn)型日益走向成熟。
本文章選自中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)發(fā)布的《中國(guó)上市公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型典型案例》