“RPA+AI”——西部證券股份有限公司
案例基本內(nèi)容和執(zhí)行情況
在競爭激烈的證券市場，提升內(nèi)部運營管理水平，降低客戶服務(wù)成本，實現(xiàn)智能化和數(shù)字化運營已成為證券企業(yè)的基本要求。采用RPA方式的非侵入性改造可以大大提升工作效率，從而優(yōu)化證券企業(yè)的運營管理水平，降低客戶服務(wù)成本，實現(xiàn)智能化和數(shù)字化運營。
西部證券數(shù)字員工取名為小Q君，小Q君中“君”源自集團(tuán)君子文化“博聞強識而讓，敦善行而不怠，謂之君子”。“Q”表示特點：“quick（敏捷的）、quality（優(yōu)質(zhì)的）、 quantity（批量的）、qualified（有效的）、quest（探索性）”。小Q君作為西部證券數(shù)字員工虛擬形象，擔(dān)任西部證券數(shù)字化轉(zhuǎn)型的排頭兵。
西部證券數(shù)字員工平臺多個創(chuàng)新亮點
1、RPA+AI＋數(shù)據(jù)中臺技術(shù)相輔相成
RPA、Al、數(shù)據(jù)中臺各司其職又相輔相成，共同推動西部證券數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展。數(shù)據(jù)中臺作為連接前后臺系統(tǒng)的中間層，對前臺業(yè)務(wù)的敏捷性形成強力支撐。Al處理非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，通過OCR、NLP等功能模塊，讓復(fù)雜業(yè)務(wù)簡單化。RPA在不侵入原有系統(tǒng)的同時，完成企業(yè)自動化的最后“一公里”。同時，RPA可以作為接口打通底層數(shù)據(jù)，進(jìn)行跨系統(tǒng)數(shù)據(jù)整合，且本身具備中臺和低代碼屬性，數(shù)據(jù)中臺在執(zhí)行過程中需要調(diào)用大量數(shù)據(jù)，又可以通過低代碼完成引擎的搭建，三者功能相互補充共同助力企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。
2、模式創(chuàng)新：RPA as a service,微服務(wù)賦能業(yè)務(wù)敏捷進(jìn)化
通過服務(wù)化能力，將編排沉淀的自動化任務(wù)以標(biāo)準(zhǔn)API對外提供服務(wù)，結(jié)合現(xiàn)有BPM平臺將數(shù)字員工能力以業(yè)務(wù)服務(wù)方式提供給業(yè)務(wù)用戶使用，結(jié)合現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)需求場景提供數(shù)字員工服務(wù)接入，實現(xiàn)數(shù)字員工的業(yè)務(wù)服務(wù)化并支撐全流程的自動化。
3、開發(fā)創(chuàng)新：非侵入式靈活部署，旨在實現(xiàn)業(yè)務(wù)流程自動化
RPA相對于傳統(tǒng)代替人類手工勞動的機(jī)器人，主要用于在信息系統(tǒng)的自動化操作，具備自動執(zhí)行預(yù)定流程和跨系統(tǒng)協(xié)同的能力。而與ERP、OA等特定應(yīng)用場景軟件比較，RPA普適性更強，可以跨部門、跨行業(yè)進(jìn)行部署。且RPA是非侵入式軟件，無需改變現(xiàn)有系統(tǒng)即可完成部署，靈活性強，交付周期短，同時可以避開傳統(tǒng)系統(tǒng)問題，幫助西部快速迭代轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)業(yè)務(wù)流程自動化。
深挖高價值場景，提升客戶體驗，減少業(yè)務(wù)風(fēng)險
西部證券打造數(shù)字員工平臺，對已上線的數(shù)字員工流程進(jìn)行統(tǒng)一管控。數(shù)字員工平臺展示西部證券上線的數(shù)字員工流程，從運行時長、運行次數(shù)、流程數(shù)量、FTE等方向?qū)?shù)字員工流程進(jìn)行描述。數(shù)字員工平臺支持一站式運維，通過可視化運營大屏，對當(dāng)日運行流程進(jìn)行實時監(jiān)控，反饋流程運行情況，支持人工介入處理異常流程。
案例主要經(jīng)濟(jì)成效和社會成效分析
數(shù)字員工已為我司財富管理部、計劃財務(wù)部、投行業(yè)務(wù)條線、網(wǎng)絡(luò)金融部等多部門提供自動化流程機(jī)器人，大幅提升了業(yè)務(wù)處理速度，將業(yè)務(wù)處理差錯率降低為0,釋放員工低端數(shù)據(jù)操作，讓員工更加專注于高價值的工作。數(shù)字員工與證券業(yè)務(wù)深度結(jié)合，深挖高價值場景，提升客戶體驗，減少業(yè)務(wù)風(fēng)險。
截至2022年底，數(shù)字員工項目累計上線49條流程，覆蓋9個業(yè)務(wù)部門，機(jī)器人總運行時長2974小時，約節(jié)省375人天工時，多數(shù)流程運行成功率保持在80％以上，日常流程運行穩(wěn)定。串聯(lián)29個系統(tǒng)，解決部分?jǐn)?shù)據(jù)孤島問題。RPA結(jié)合Al、數(shù)據(jù)中臺將能力以組合拳方式在風(fēng)險合規(guī)管控、提升客戶體驗、基層減負(fù)增效、助力拓客營銷上賦能業(yè)務(wù)。
西部證券通過舉辦數(shù)字員工創(chuàng)新大賽，喚醒員工數(shù)字化意識，激發(fā)創(chuàng)新潛能，推動數(shù)字科技成為我司發(fā)展新動力。
西部證券數(shù)字化轉(zhuǎn)型辦公室的“智能合同審查”項目在“第二屆中國RPA+AI開發(fā)者大賽”中榮獲金獎。“智能合同審查”項目借助RPA、Al及管理平臺等技術(shù)，打通西部內(nèi)部系統(tǒng)上下游，實現(xiàn)合同審核自動化，合同數(shù)據(jù)可視化、可量化、可追溯，提高業(yè)務(wù)合同審核效率。
本文選自數(shù)據(jù)要素價值創(chuàng)新示范案例集（2023年度）